Febraban Tech: crédito mais seletivo e clima adverso aumentam pressão sobre produtores rurais, afirma head de Agronegócio do Serasa Experian

A crise de crédito do agronegócio brasileiro é resultado de um processo iniciado há cerca de cinco anos, após uma forte expansão dos financiamentos entre 2021 e 2022. A avaliação é de Marcelo Pimenta, head de Agronegócio da Serasa Experian, que participou da Febraban Tech, em São Paulo.

Segundo o executivo, muitos produtores se alavancaram durante o período de maior oferta de crédito e, posteriormente, passaram a enfrentar juros elevados, problemas climáticos e aumento dos casos de recuperação judicial.

“Produtores que estavam muito alavancados acabaram tendo cada vez mais dificuldade de renovar seus créditos e aí a inadimplência acabou aumentando”, afirmou.

Para Marcelo, o principal desafio atualmente é ampliar a quantidade e a qualidade das informações utilizadas na análise de crédito. Além do histórico de pagamentos, é necessário considerar fatores como colheita, preços das commodities, distribuição e geração de caixa para avaliar a capacidade de pagamento dos produtores.

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I.A ajuda na análise de risco

A Serasa também vem ampliando o uso de inteligência artificial no agronegócio. A empresa desenvolveu o Agrocore, ferramenta que utiliza imagens de satélite e técnicas de machine learning e deep learning para prever o comportamento de pagamento dos produtores. A companhia também passou a utilizar inteligência artificial generativa para facilitar a comunicação entre credores e produtores.

“Não há como não aplicar inteligência artificial, porque fraudadores utilizam inteligência artificial, o mercado como um todo utiliza e nós temos que estar à frente”, afirmou Pimenta.

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