Para Sérgio All, a gestão financeira deve ser o centro da estratégia do negócio, pois permite planejamento, definição de metas e decisões mais seguras.
21,6% dos gestores ainda misturam finanças pessoais e empresariais, um hábito que o especialista critica como ultrapassado diante das ferramentas digitais disponíveis no mercado.
Há forte dependência de crédito caro, como cartão e cheque especial, enquanto alternativas como fintechs e renegociação de dívidas são pouco exploradas; o especialista recomenda fluxo de caixa ativo, separação de contas e digitalização dos controles.
A falta de organização financeira continua sendo um dos principais obstáculos para pequenas e médias empresas no Brasil. Segundo dados apresentados pelo especialista em gestão empresarial Sérgio All, 59% das PMEs estão endividadas, enquanto 43% operam em situação considerada crítica, com potencial risco de encerramento das atividades. Além disso, quase quatro em cada dez empresas ainda realizam o controle das despesas de forma manual.
Para All, a gestão financeira deve ocupar posição central na estratégia dos negócios. Em entrevista ao Times Brasil – Licenciado Exclusivo CNBC, ele afirmou que o controle adequado das finanças permite ao empreendedor planejar o crescimento da empresa, definir metas e tomar decisões com mais segurança.
Outro problema recorrente é a mistura entre recursos pessoais e empresariais. De acordo com o especialista, 21,6% dos gestores ainda utilizam as mesmas finanças para despesas da empresa e gastos particulares. “É um problema muito antigo e hoje, no mundo da tecnologia, onde existem ferramentas e consultores financeiros à disposição, não há mais justificativa para isso”, afirmou.
Wall também alertou para a dependência de linhas de crédito de alto custo. Segundo ele, muitas empresas continuam recorrendo ao cartão de crédito e ao cheque especial para financiar operações, mesmo diante da oferta crescente de alternativas mais baratas, como fintechs, portabilidade de dívidas e antecipação de recebíveis com taxas reduzidas.
Entre as principais recomendações, o especialista destaca o acompanhamento frequente do fluxo de caixa, a separação entre contas pessoais e corporativas, a digitalização dos controles financeiros e a renegociação periódica de dívidas e prazos com fornecedores. Na avaliação dele, essas medidas ajudam a melhorar a previsibilidade financeira e reduzem a necessidade de recorrer a crédito emergencial.
“Gestão financeira é o core da empresa. Se você não tem o controle da gestão financeira da sua empresa, você tem um grande problema que é administrar o crescimento dela”, disse Wall. Segundo ele, empresas que conseguem monitorar receitas, despesas e compromissos financeiros de forma contínua aumentam suas chances de crescer de maneira sustentável e enfrentar períodos de maior instabilidade econômica.
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