Antes visto como atrasado no mercado de investimentos online, o JPMorgan Chase agora acredita ser um líder no setor. O banco vai lançar nesta sexta-feira (20) novas ferramentas que permitem aos investidores pesquisar e comprar títulos e certificados de depósito (CDs) intermediados diretamente pelo aplicativo, informou a CNBC com exclusividade.
Os usuários poderão configurar filtros personalizados e comparar rendimentos de títulos na mesma plataforma — app ou site — que já utilizam para acompanhar o saldo de suas contas, segundo executivos do JPMorgan. As novidades fazem parte de um esforço direcionado para fortalecer a posição do banco junto aos investidores que realizam algumas negociações por mês.
“Nosso objetivo foi criar uma experiência extremamente simples para clientes que desejam investir em renda fixa”, disse Paul Vienick, chefe de investimentos online da área de gestão de patrimônio do JPMorgan. “Pegamos exatamente essa lógica de simplicidade que existe para a compra de ações e ETFs e levamos para o espaço da renda fixa.”
Leia também:
JPMorgan avança no mercado de cripto com token semelhante a stablecoin, o JPMD
JPMorgan Chase está indo atrás dos milionários americanos e de um jeito à moda antiga
Impactos tarifários estão começando a afetar os dados econômicos, aponta JPMorgan
Embora seja o maior banco dos EUA em ativos e um dos líderes nos principais segmentos financeiros, o JPMorgan ainda tem uma presença relativamente pequena em comparação com as grandes corretoras online.
Apesar do crescimento consistente nos últimos anos, com a adição de recursos como a compra de ações fracionadas, o banco só recentemente ultrapassou US$ 100 bilhões em ativos sob gestão, apurou a CNBC.
Esse número ainda é pequeno diante de gigantes do investimento online como Charles Schwab, Fidelity e E-Trade, que tiveram décadas para acumular investidores e adquirir plataformas concorrentes.
“Impulsionando o negócio”
O banco tentou, pela primeira vez, conquistar uma fatia maior dos trilhões de dólares detidos por investidores autônomos ao lançar um serviço de corretagem sem taxas em 2018. Chamado de You Invest, o serviço recebeu uma campanha de marketing que incluiu presença destacada no US Open.
Mas, em 2021, o JPMorgan percebeu que a marca não estava gerando o impacto desejado e mudou o nome da plataforma para Self-Directed Investing.
Naquele ano, quando a unidade administrava cerca de US$ 55 bilhões em ativos, o CEO Jamie Dimon comentou sobre o produto de forma direta, como de costume:
“Nem achamos que seja um produto muito bom ainda”, disse Dimon a analistas durante uma conferência financeira. “Estamos trabalhando nisso.”
Parte dessa virada estratégica foi a contratação de Vienick, ex-TD Ameritrade, Morgan Stanley e Bank of America, em outubro de 2021, com a missão de reformular os esforços do banco.
“Havia um reconhecimento de que, em gestão de patrimônio, precisávamos recuperar terreno”, disse Vienick em entrevista recente na sede do banco em Nova York.
Essa estratégia também inclui o objetivo de administrar mais dinheiro de clientes de alta renda por meio de assessores financeiros em agências físicas, um movimento reforçado pela aquisição do First Republic em 2023. O JPMorgan atende metade dos 19 milhões de lares norte-americanos de alta renda, mas detém apenas 10% dos investimentos desse público.
Hoje, o setor reconhece que oferecer boas ferramentas online é um requisito básico, mesmo que o foco tradicional tenha sido nos assessores financeiros humanos, que geram mais receita ao oferecer serviços mais amplos.
Cerca de metade dos clientes que utilizam um assessor financeiro também investem por conta própria usando ferramentas online, segundo Vienick.
Próxima meta: US$ 1 trilhão?
Agora, o banco quer atrair investidores mais engajados, aqueles que pesquisam e compram ações algumas vezes por mês e que têm maior propensão a adquirir títulos diretamente, em vez de investir por meio de fundos mútuos.
Atualmente, o banco oferece até US$ 700 para clientes que transferirem fundos para a sua plataforma de investimentos autônomos.
O próximo passo, segundo Vienick, será permitir a negociação de ações no pós-mercado.
Tudo isso faz parte da estratégia do banco para incentivar clientes que já usam seus serviços bancários ou cartões de crédito a consolidarem mais operações financeiras dentro da instituição. Isso permitirá que o investidor tenha uma visão integrada de suas finanças e mova dinheiro instantaneamente entre contas, disse Vienick.
As vantagens do banco — sua vasta rede de agências, um balanço robusto e a reputação consolidada sob o comando de Dimon — deixam Vienick confiante de que o JPMorgan acabará se juntando aos principais players do mercado de corretagem online.
“Tenho plena convicção de que o negócio de investimentos autônomos, fora da área de gestão patrimonial tradicional, pode se tornar uma operação de US$ 1 trilhão”, afirmou Vienick. “Isso vai exigir muito trabalho. Vai exigir que entreguemos exatamente o que os clientes estão buscando.”
—
📌 ONDE ASSISTIR AO MAIOR CANAL DE NEGÓCIOS DO MUNDO NO BRASIL:
🔷 Canal 562 ClaroTV+ | Canal 562 Sky | Canal 592 Vivo | Canal 187 Oi | Operadoras regionais
🔷 TV SINAL ABERTO: parabólicas canal 562
🔷 ONLINE: www.timesbrasil.com.br | YouTube
🔷 FAST Channels: Samsung TV Plus, LG Channels, TCL Channels, Pluto TV, Roku, Soul TV, Zapping | Novos Streamings
Este conteúdo foi fornecido pela CNBC
Internacional e a
responsabilidade exclusiva pela tradução para o português é do Times Brasil.
Siga o Times Brasil - Licenciado Exclusivo CNBC no
