EXCLUSIVO CNBC: Bancos dos EUA ampliam combate a fraudes com IA e orientam clientes a criar “senha familiar”

A inteligência artificial está ampliando a capacidade de golpistas nos Estados Unidos e criando novos desafios para os bancos na proteção do dinheiro dos clientes. Em entrevista exclusiva à CNBC, Rob Nichols, CEO da Associação Americana de Bancos, afirmou que a tecnologia não substitui os golpes tradicionais, mas permite que eles sejam realizados em escala maior.

“A IA está permitindo, não está substituindo os golpes tradicionais BEC, mas está industrializando-os”.

Diante do avanço das fraudes, o setor bancário norte-americano lançou uma campanha nacional para ajudar consumidores a identificar e interromper tentativas de golpe.

A iniciativa utiliza diferentes formatos e canais de comunicação, incluindo influenciadores, humor, videogames online, quizzes, redes sociais, plataformas digitais e televisão.

“É uma questão muito, muito importante. Campanha super abrangente para ajudar o povo americano a identificar e parar golpes. É incrivelmente importante. Esse flagelo é absolutamente terrível”.

Bancos de todo o país também levarão a campanha para seus mercados locais. A estratégia tem como objetivo alcançar dezenas de milhões de americanos e oferecer ferramentas para reconhecer tentativas de fraude.

“Temos bancos BEC por todo o país hoje que vão lançar isso em seus mercados locais para que possamos alcançar dezenas de milhões de americanos para dar a eles as ferramentas para que eles possam identificar e parar golpes”, afirmou.

O CEO disse que o combate às fraudes é uma prioridade tanto para o setor bancário quanto para o setor público nos Estados Unidos. A associação também criou o site Banks Never Ask That, com orientações para consumidores.

“É uma questão muito importante para o setor bancário dos Estados Unidos, para a nossa indústria. É uma questão importante para o setor público também”.

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Nichols destacou que a inteligência artificial tornou mais sofisticados alguns mecanismos usados por criminosos. A tecnologia pode ser utilizada para reproduzir elementos que ajudam a convencer uma vítima de que está falando ou interagindo com uma pessoa conhecida.

“Eles podem imitar as imagens das pessoas, suas vozes e vídeos”.

Entre as orientações apresentadas pelo presidente está a necessidade de confirmar pedidos inesperados de dinheiro por meio de canais considerados confiáveis. Em uma situação de dúvida, a recomendação é utilizar um número de telefone conhecido, como o que aparece no verso do cartão bancário, em vez de responder diretamente à solicitação recebida.

“Se você receber aquele pedido inesperado de dinheiro, você precisa verificar isso através de um canal confiável, o número de telefone no verso do cartão, etc.”.

Outra medida citada por Nichols é a criação de uma senha familiar. A prática pode ajudar a verificar a identidade de alguém em situações nas quais uma voz tenha sido reproduzida artificialmente.

“Você provavelmente deveria agora ter uma senha familiar, porque a IA pode imitar vozes, você pode receber uma ligação estranha de um familiar. Então, ter essa senha familiar é outra forma de combater a IA”.

Para o executivo, a utilização da tecnologia por criminosos tornou a conscientização dos consumidores uma frente central no combate às fraudes. A campanha dos bancos terá foco específico em inteligência artificial ao longo deste ano.

“Então, este ano, foco total em IA, protegendo os americanos. Esta é uma prioridade enorme para o setor bancário”, afirmou.

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