Fintechs da Faria Lima atuavam como “banco paralelo” em lavagem de dinheiro; veja empresas investigadas

O setor de combustíveis foi usado por uma organização criminosa para lavar dinheiro, segundo revelou uma megaoperação nesta quinta-feira (28). A ação, conduzida pela Receita Federal e pelo Ministério Público de São Paulo (MPSP), por meio do Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco), identificou que uma das fintechs envolvidas funcionava como um “banco paralelo” do esquema.

Como exemplo da dimensão da fraude, de 2020 a 2024, uma única empresa movimentou mais de R$ 46 bilhões, de acordo com os auditores-fiscais que atuam na operação Carbono Oculto, desencadeada na manhã de quinta-feira (28). Os mesmos donos tinham outras fintechs menores, usadas para esconder ainda mais o dinheiro.

Entre 2022 e 2023, foram registrados mais de 10,9 mil depósitos em espécie, totalizando R$ 61 milhões, prática incompatível com o modelo de uma fintech, que deveria operar apenas com dinheiro escritural.

Leia também: Fraude nos combustíveis que envolve alvos na Faria Lima movimentou R$ 52 bilhões

A Receita Federal aponta que as fintechs exploravam brechas regulatórias que impedem o controle individualizado das operações financeiras. Um dos mecanismos era a chamada “conta-bolsão”, uma conta aberta em bancos comerciais pela própria fintech, onde transitavam de forma não segregada recursos de todos os clientes.

Por meio dessa conta, eram feitos pagamentos a colaboradores, despesas pessoais dos operadores do esquema e compensações financeiras entre postos, distribuidoras e fundos de investimento ligados à organização criminosa.

Outra vulnerabilidade regulatória era a não obrigatoriedade de envio de informações à Receita Federal via e-Financeira. Mudanças promovidas em 2024 para aumentar a transparência foram revogadas em 2025, após uma onda de desinformação sobre o tema.

Segundo a Receita, a fintech funcionava como um núcleo financeiro invisível, permitindo que o dinheiro ilícito fosse reinvestido em fundos de investimento, imóveis, usinas de álcool e frotas de transporte, dando aparência de legalidade às operações.

Alvos na Faria Lima

A fraude no setor de combustíveis, que mira 42 alvos na Avenida Faria Lima, movimentou R$ 52 bilhões entre 2020 e 2024, de acordo com auditores-fiscais da Receita Federal. Segundo o Instituto Combustível Legal (ICL), lojas de conveniência, administradoras de postos e até padarias participavam das operações ilícitas.

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Instituições de pagamento em investigação:

BK Instituição de Pagamento S.A.
Bankrow Instituição de Pagamento S.A.

Administradoras e gestoras de fundos de investimento:

Trustee Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA (veja posicionamento)
Reag Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Altinvest Gestão de Administração de Recursos de Terceiros LTDA
BFL Administração de Recursos LTDA
Banco Genial S.A.
Actual Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Ello Gestora de Recursos LTDA
Libertas Asst S/A
Banvox Distribuidora de Títulos e Valores LTDA
Zeus Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Brazil Special Opportunities Fund
Atena Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Olimpia Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado
Minesotta Fundo de Investimento Imobiliário
Pinheiros Fundo de Investimento Imobiliário FII
Olsen Fundo de Investimento Imobiliário Responsabilidade Limitada
Mabruk II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados
Radford Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado
Participation Fundo de Investimento em Participações em Cadeias Produtivas Agroindustriais
Zurich Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Pompeia Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Location Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Derby 44 Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado
Los Angeles 01 Fundo de Investimento Imobiliário
Gold Style Fundo de Investimento em Direito Creditório Não Padronizado
Hans 95 Fundo de Investimento Multimercado e Investimento no Exterior
Celebration Fundo de Investimento em Participação Multiestratégia
Keros Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Fundo de Investimento Imobiliário FII Enseada
Fundo de Investimento Imobiliário Ruby Green
Fundo de Investimento Imobiliário Green Eagle
Pegasus Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Paraibuna Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Fundo de Investimento Imobiliário Toronto
Mam ZC Tesouro Selic FI Renda Fixa DI Soberano
Anna Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizado
Reag High Yield Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Em fato relevante divulgado nesta quinta-feira (28), a Reag Investimentos e a CIABRASF informaram que estão sendo cumpridos mandados de busca e apreensão em suas sedes.

Segundo as empresas, trata-se de um procedimento investigativo em andamento. As companhias afirmam que estão colaborando integralmente com as autoridades, fornecendo as informações e documentos solicitados, e permanecem à disposição para quaisquer esclarecimentos adicionais.

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