No início desta primavera nos Estados Unidos, os investidores estavam se preparando para o pior. O presidente Donald Trump anunciou um novo regime de tarifas pesadas que os observadores do mercado temiam que pudesse reacender a inflação e iniciar uma guerra comercial com potencial para sufocar a economia global.
O S&P 500, um indicador amplo do mercado de ações dos EUA, despencou 19% entre o final de fevereiro e o início de abril.
Mas as ações se recuperaram e foram além — o índice agora está quase 2% acima de seu recorde anterior em fevereiro.
Perspectivas para o mercado de ações
Para onde vão as ações a partir daqui? No curto prazo, ninguém sabe. Mas como o mercado de ações dos EUA historicamente tende a subir — atingindo novos recordes após cada grande queda — os profissionais financeiros frequentemente sugerem investir em um portfólio diversificado cedo e com regularidade.
Para a melhor maneira de fazer isso, considere o conselho repetido do presidente da Berkshire Hathaway e lenda dos investimentos, Warren Buffett, para investidores comuns. “Compre consistentemente um fundo de índice de baixo custo do S&P 500”, ele disse ao programa “On The Money” da CNBC em 2017. “Acho que é a coisa que faz mais sentido praticamente o tempo todo”.
Buffett é famoso por sua habilidade em escolher ações, mas seu conselho de possuir fundos de índice se baseia no fato de que a maioria das pessoas — até mesmo investidores profissionais — tem dificuldade em escolher vencedores consistentemente.
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Considere os gerentes de fundos mútuos ativos, que compram e vendem ações com o objetivo de oferecer retornos superiores aos seus investidores. Na década que terminou em 2024, apenas 7% desses gerentes, comparados a grandes índices de ações dos EUA (como o S&P 500), superaram seus colegas passivos em média, de acordo com a Morningstar.
Esses colegas são exatamente o tipo de fundos que Buffett recomenda. Fundos passivos, ou fundos de índice, buscam replicar o desempenho de um índice de mercado em vez de tentar superá-lo. E como esses fundos não têm gerentes caros tomando as decisões, podem cobrar taxas de administração anuais muito baixas.
Retornos de investimento ao longo dos anos
Veja aqui quanto valeria hoje US$ 1.000 (cerca de R$ 5.420, na cotação atual) investidos em um fundo de índice do S&P 500 nos últimos anos. Os retornos totais, incluindo dividendos reinvestidos, são de até 1 de julho.
Se você investiu há um ano:
– Mudança percentual: 14,73%
– Total: US$ 1.147 (R$ 6.216,74)
Se você investiu há 10 anos:
– Mudança percentual: 255,09%
– Total: US$ 3.551 (R$ 19.246,42)
Se você investiu há 20 anos:
– Mudança percentual: 658,14%
– Total: $7.581 (R$ 41.089,02)
Investimento em fundos de índice e a filosofia de buffett
Certas ações individuais ou portfólios entregaram retornos mais altos nesse período? Certamente. Mas muitos outros não. Ao investir para obter retornos junto ao mercado, em vez de tentar superá-lo, Buffett e outros dizem que você se coloca à frente até mesmo dos mais experientes profissionais de Wall Street.
“Ao investir periodicamente em um fundo de índice, por exemplo, o investidor que não sabe nada pode, na verdade, superar a maioria dos profissionais de investimento”, Buffett escreveu em sua carta de 1993 aos acionistas da Berkshire. “Paradoxalmente, quando o ‘dinheiro burro’ reconhece suas limitações, ele deixa de ser burro”.
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