Coaf firma parceria com bancos para modernizar combate à lavagem de dinheiro

O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) assinou na quinta-feira (20) um acordo de cooperação com a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) e a Associação Brasileira de Bancos (ABBC) para modernizar os mecanismos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro no país.

A parceria prevê o desenvolvimento de um novo sistema tecnológico para o órgão, com os bancos dispostos a colaborar financeiramente com o projeto.

Leia também: Transferência de Vorcaro é pedido da defesa para iniciar negociações de acordo de delação premiada

Sistemas obsoletos e volume crescente de notificações

O acordo parte de um diagnóstico compartilhado, as ferramentas que o Coaf utiliza hoje são ultrapassadas para processar o grande volume de notificações sobre movimentações atípicas de recursos e realizar os cruzamentos necessários para identificar suspeitas de ilícitos financeiros.

Desde que assumiu o comando do órgão, em julho do ano passado, Ricardo Saadi defende a atualização dos programas, inclusive com o uso de inteligência artificial. O avanço, no entanto, esbarrava em limitações orçamentárias – obstáculo que a parceria com o setor privado pretende contornar.

Bancos com papel consultivo e financeiro

Os bancos devem participar tanto do financiamento quanto da concepção do novo sistema. O programa será desenvolvido por uma consultoria contratada pelo Coaf, que vai comandar o processo, mas as instituições financeiras terão papel consultivo ao longo do trabalho.

O acordo também prevê o intercâmbio de profissionais do setor bancário para reforçar o efetivo do Coaf em atividades sem relação direta com dados sigilosos.

Excesso de notificações prejudica o próprio sistema

Para os bancos, a modernização traz ganhos operacionais diretos. Instituições financeiras e demais entidades reguladas pelo Banco Central são obrigadas a notificar o Coaf ao identificar movimentações suspeitas. Na prática, segundo executivos do setor, muitas instituições acabam “pecando pelo excesso” para evitar sanções, porque recebem pouco retorno sobre a qualidade ou utilidade das informações enviadas.

O volume excessivo de notificações, por sua vez, sobrecarrega o próprio Coaf. Uma troca de informações mais qualificada, respeitado o sigilo bancário, ajudaria as instituições a aperfeiçoarem seus mecanismos internos de prevenção.

Coaf amplia parceria para fintechs e criptoativos

O presidente da ABBC, Leandro Vilain, classificou o acordo como um exemplo de parceria público-privada. “Trata-se de uma iniciativa importante para reforçar a cooperação entre o setor público e o setor financeiro, contribuindo para o aprimoramento contínuo dos instrumentos de prevenção e combate a crimes financeiros no país”, acrescentou o diretor Jurídico e Legislativo da ABBC, Felipe Natale.

A nova gestão do Coaf vinha buscando uma aproximação com os bancos e estruturando um trabalho preventivo para aprimorar a identificação de contas vinculadas a ilícitos financeiros. Com o acordo, essa articulação passa a ter encontros regulares e um plano de trabalho formalizado. A iniciativa se estende também a bets, fintechs e empresas do mercado de criptoativos.

Allan Ravagnani

Siga o Times Brasil - Licenciado Exclusivo CNBC no