André Schwartz ocupa atualmente o cargo de CEO do Banco Genial. Ele também integra a trajetória de formação do grupo financeiro.
Schwartz passou a comandar o banco em julho de 2020. Antes disso, exerceu a função de Deputy Chief Executive Officer.
O Genial se apresenta como um ecossistema que reúne atividades bancárias, corretora, gestão de recursos e outras soluções financeiras.
Foto: Divulgação
Quem é o CEO do Genial que recebeu multas e inabilitação?
Banco Central aplicou três multas ao Banco Genial que somam R$ 21,6 milhõese determinou a inabilitação de André Schwartz, atual CEO da instituição, por quatro anos.
A decisão foi tomada pelo Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador, em processo que analisou operações de câmbio realizadas principalmente entre novembro de 2020 e outubro de 2021.
Além da penalidade aplicada a Schwartz, outros três diretores receberam multas que, juntas, chegam a R$ 1,4 milhão. O processo envolveu questionamentos do BC sobre a qualificação de clientes, comunicações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras, o Coaf, e controles internos relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro.
Além das penalidades financeiras aplicadas ao banco, o Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador determinou que Schwartz fique inabilitado por quatro anos.
Durante parte do período analisado, ele era o diretor responsável pelas operações do banco no mercado de câmbio.
Segundo o presidente do Copas e diretor de Fiscalização do Banco Central, Ailton de Aquino, a decisão implica o afastamento de Schwartz do exercício de seu mandato, conforme as regras previstas na Lei nº 13.506. O processo ainda permite recurso antes de seu encerramento definitivo.
O que é inabilitação?
O Quadro Geral de Inabilitados, conhecido como QGI, reúne os nomes de pessoas que receberam do Banco Central a penalidade de inabilitação em processos administrativos sancionadores.
A medida impede temporariamente que essas pessoas ocupem determinados cargos em instituiçõesfinanceiras ou administradoras de consórcio que dependem de autorização do Banco Central, como funções de administrador ou conselheiro.
A lista reúne pessoas e empresas que receberam proibição temporária para prestar serviços de auditoria a instituições autorizadas pelo órgão. As penalidades divulgadas nos dois quadros seguem critérios definidos pela Resolução BCB nº 131. A consolidação das punições considera, entre outros pontos, o limite máximo de 20 anos para o cumprimento das penalidades.
André Schwartz é CEO do Banco Genial
André Schwartz ocupa atualmente o cargo de CEO do Banco Genial. De acordo com o LinkedIn, ele também integra a trajetória de formação do grupo financeiro.
Schwartz passou a comandar o banco em julho de 2020. Antes disso, exerceu a função de Deputy Chief Executive Officer, cargo que ocupou de novembro de 2009 a julho de 2020. Sua trajetória profissional está ligada ao mercado financeiro e à formação do grupo que deu origem ao atual Banco Genial, ao lado de Rodolfo Riechert.
O cargo de Deputy Chief Executive Officer, equivalente a vice-presidente executivo ou segundo executivo na estrutura de comando, é responsável por apoiar o CEO na gestão da empresa.
Atualmente, o Genial se apresenta como um ecossistema que reúne atividades bancárias, corretora, gestão de recursos e outras soluções financeiras. O grupo mantém escritórios em São Paulo, Rio de Janeiro, Florianópolis, Belo Horizonte, Cuiabá e Nova York.
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A Genial Investimentos é uma plataforma financeira que reúne serviços de banco, corretora, investimentos e gestão de recursos. Segundo a empresa, são mais de 3 milhões de clientes, R$ 270 bilhões em ativos e mais de 200 escritórios associados.
A história do grupo começou em 2010, com a Plural Capital. Nos anos seguintes, houve a aquisição da Flow Corretora e da Geração Futuro, além da criação do Banco Brasil Plural. Em 2018, foi lançada a Genial Investimentos. No ano seguinte, as marcas do grupo foram unificadas sob o nome Genial Investimentos.
No processo administrativo analisado pelo BC, Schwartz foi considerado responsável por questões relacionadas às operações de câmbio examinadas pelo órgão regulador.
O processo avaliou 2.038 operações realizadas para nove clientes entre novembro de 2020 e outubro de 2021. As transações movimentaram aproximadamente US$ 1,21 bilhão.
Desse total, cerca de US$ 1,15 bilhão correspondia a 1.824 operações realizadas por quatro clientes para aquisição de ativos virtuais no exterior.
O Banco Central questionou os procedimentos utilizados pelo banco para avaliar a capacidade financeira dos clientes e os limites operacionais atribuídos a eles.
“O Banco Genial esclarece que o processo administrativo refere-se predominantemente a operações de câmbio realizadas entre novembro de 2020 e outubro de 2021. A instituição discorda das conclusões do julgamento e permanece convicta dos fundamentos de sua defesa e da adequação dos controles e procedimentos adotados à época.
O resultado foi significativamente mais restrito do que o escopo original das acusações, com 21 absolvições. O Banco recorrerá da decisão nas instâncias competentes. A decisão não impôs qualquer restrição às operações da instituição, que seguem normalmente.
A Genial reafirma sua confiança em seu presidente, André Schwartz, executivo com longa e reconhecida trajetória no mercado financeiro, reputação consolidada e sem antecedentes sancionadores. A inabilitação será objeto de recurso, com pedido de efeito suspensivo.
Com mais de 15 anos de atuação no mercado financeiro, mais de 3 milhões de clientes e mais de R$ 280 bilhões em ativos sob custódia, a Genial permanece comprometida com a transparência, o cumprimento da regulamentação aplicável e o contínuo aprimoramento de sua estrutura de governança e controles internos.
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