Como viver de dividendos com o prêmio da Mega-Sena; veja simulações

A Mega-Sena pode pagar R$ 115 milhões para quem acertar as seis dezenas neste sábado (31). A aposta mínima é de R$ 6 e pode ser feita até 20h nas lotéricas de todo o país, aplicativo e site da Caixa. Já para quem preferir o bolão digital, o sistema ficará disponível até 20h30. O sorteio está marcado para 21h.

Para quem sonha com faturar o prêmio, a grande dúvida é se daria para viver confortavelmente com ele durante alguns anos. O Times Brasil — Licenciado Exclusivo CNBC decidiu testar a teoria com base em um levantamento exclusivo feito por Fábio Sobreira, sócio e analista da Rocha Opções de investimentos.

Para isso, o analista escolheu as ações consideradas maiores pagadoras de dividendos dos últimos 5 anos, considerando o dividend yield (retorno em proventos) médio do período. A lista de papéis inclui Petrobras, Bradespar, CSN Mineração, Petrorecôncavo, Cemig, Taesa, Vale, Metalúrgica Gerdau, Copasa e Banco do Brasil. O retorno médio em dividendos destas empresas vai de 9,89% até 30,03%.

O levantamento considera uma carteira de ações hipotética com estes 10 papéis com participação das companhias de 10% igualitariamente, equivalente a uma posição de R$ 11,5 milhões para cada ação. Foi calculado o rendimento mensal e anual do prêmio da Mega-Sena.

No mensal, o investidor poderia garantir uma renda passiva extra de R$ 1,360 milhão investindo os R$ 115 milhões nas 10 ações. Já o maior rendimento seria da Petrobras (PETR4), que daria lugar a uma renda mensal de R$ 287,787 e no ano, o equivalente a R$ 3,453 milhões.

A rentabilidade anual de toda a carteira seria de R$ 16,325 milhões. O dividend yield médio de toda a carteira é de 14,20% ao ano, próximo a taxa de juros atual. Veja abaixo:

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Diversificação se destaca

Sobreira avalia que a composição da carteira é diversificada porque mistura o fôlego das commodities, Petrobras, Vale e Gerdau, que pagaram dividendos extraordinários recentemente, com a resiliência de ações de setores perenes como Taesa, Cemig e Copasa. “É uma carteira que une a explosão de lucros cíclicos com a previsibilidade de caixa de empresas que prestam serviços essenciais”, destaca.

As favoritas de Sobreira

Contudo o analista aponta ter três ações favoritas dessa lista para viver de renda. Confira abaixo os fundamentos destas.

1. PETR4 (Petrobras): a geradora de caixa
   A petroleira opera hoje como uma das maiores pagadoras de dividendos do mundo, sustentada por um custo de extração no pré-sal extremamente competitivo. Mesmo com as oscilações do petróleo, o foco da companhia na remuneração aos sócios e sua robusta geração de caixa a tornam o motor de alta performance de qualquer carteira de renda. A Petrobras deve ainda se fortalecer como ativo de longo prazo diante de oportunidades como a exploração da Margem Equatorial.
2. BRAP4 (Bradespar): holding barata da Vale
   A Bradespar é uma forma inteligente e estratégica de se posicionar em Vale. Por ser uma holding que detém participação na mineradora, ela frequentemente é negociada com um “desconto de holding” (valor de mercado menor que a soma de seus ativos). Isso permite que o investidor acesse o fluxo de dividendos da mineração com uma eficiência financeira maior. É exposição a commodities com um toque de inteligência de portfólio. Atualmente a companhia apresenta um desconto de 36,3% em relação a Vale.
3. CMIG4 (Cemig): âncora de estabilidade
   Para equilibrar a volatilidade natural de Petrobras e Vale, a Cemig entra como o porto seguro. O setor elétrico é a base clássica de dividendos devido à previsibilidade das receitas e contratos longos. A Cemig, em particular, combina a resiliência do setor de utilidade pública com uma gestão que tem focado na eficiência operacional, garantindo que o “cheque” do dividendo caia na conta com regularidade, independentemente do ciclo econômico.

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