Ex-executivo do Deutsche Bank confessa desvio de R$ 3,7 milhões de clientes de alta renda

Um ex-chefe de uma equipe de private banking do Deutsche Bank em Frankfurt, na Alemanha, confessou ter desviado mais de 626 mil euros (R$ 3,76 milhões) de clientes ricos. Os recursos foram retirados em diversas transferências ao longo de um período de um ano e meio.

Identificado apenas como Sven R., de 39 anos, o ex-funcionário compareceu nesta terça-feira (25) a um tribunal de Frankfurt, acusado de abuso de confiança qualificado. O esquema teria começado no fim de 2023 e explorava procedimentos internos usados pelo banco para transferências, até ser descoberto em 2025, de acordo com a Bloomberg.

Clientes milionários eram escolhidos como alvos

Em depoimento, Sven R. afirmou que escolhia contas de clientes com maior patrimônio, incluindo milionários, porque acreditava que eles teriam menos chances de perceber a retirada de valores que, diante de suas fortunas, seriam considerados relativamente baixos.

Leia também: Deutsche Bank supera previsão de lucro, mas banco de investimento decepciona

As primeiras transferências variavam entre 50 mil euros (R$ 300,5 mil) e 81,5 mil euros (R$ 489,8 mil). Posteriormente, o ex-banqueiro passou a movimentar quantias menores, incluindo retiradas de 2,5 mil euros (R$ 15 mil) de um espólio. Ao todo, aproximadamente meia dúzia de clientes foi atingida.

Quando algum cliente percebia uma movimentação irregular, o ex-funcionário devolvia o dinheiro e atribuía o episódio a falhas internas do banco. Para cobrir os valores, porém, utilizava recursos retirados de outras contas. Ao tribunal, Sven R. afirmou que, em determinado momento, perdeu o controle da situação.

O Deutsche Bank lamentou o episódio ocorrido em sua unidade de Frankfurt e afirmou que o caso foi provocado pelas ações de um único funcionário. O banco informou ainda que ele foi demitido imediatamente e que todos os clientes afetados foram notificados e indenizados.

Leia também: Deutsche Bank manteve serviços a Jeffrey Epstein após anunciar rompimento

Siga o Times | CNBC no Google e receba as principais notícias do Brasil e do Mundo.

Siga o Times | CNBC

Contas da sogra recebiam valores desviados

O esquema explorava a maneira como determinadas transferências eram realizadas no segmento de private banking. Segundo Sven R., clientes de alta renda frequentemente solicitavam movimentações por telefone ou e-mail, enquanto os gerentes evitavam exigir que utilizassem o internet banking ou enviassem as ordens por fax.

O ex-funcionário direcionava os recursos para contas mantidas no Deutsche Bank em nome da sogra, mas controladas por ele. Depois, transferia o dinheiro para outra instituição financeira.

A intenção era utilizar os valores em operações com derivativos, obter lucros rapidamente e devolver o dinheiro antes que os clientes percebessem o desvio. A estratégia fracassou e deixou Sven R. com apenas 48 mil euros (R$ 288,5 mil).

Leia também: Deutsche Bank está dobrando o investimento em defesa, diz CEO

Perdas pessoais antecederam esquema

O ex-banqueiro declarou que começou o esquema depois de enfrentar dificuldades financeiras em 2023. Ele havia perdido 50 mil euros (R$ 300,5 mil) das economias da família em apostas de alto risco.

Ao mesmo tempo, seu terceiro filho havia nascido e a casa da família precisava ser reconstruída, aumentando as despesas pessoais.

Sven R. firmou um acordo com o Deutsche Bank para restituir os recursos em parcelas mensais de 250 euros (R$ 1,5 mil). Diante da confissão, da situação familiar e da disposição em reparar o prejuízo, o tribunal poderá decidir por não aplicar uma pena de prisão efetiva, optando por uma condenação com suspensão condicional.

Siga o Times Brasil - Licenciado Exclusivo CNBC no