Depósitos fracionados em espécie: como Bernardo Rodrigues operava a lavagem no esquema Vorcaro

Enquanto Felipe Cançado Vorcaro operava os repasses mensais e a compra de ações com deságio, havia outro elo na engrenagem financeira investigada pela Polícia Federal: Bernardo Rodrigues de Oliveira Filho.

Segundo a decisão do ministro André Mendonça, do Supremo Tribunal Federal, tornada pública nesta quinta-feira (7) no âmbito da 5ª fase da Operação Compliance Zero, Bernardo atuava como operador de inserção de dinheiro em espécie no sistema financeiro formal, por meio de depósitos fracionados de valores expressivos em favor de empresas vinculadas ao núcleo econômico do grupo investigado.

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Padrão sistemático, não episódico

A atuação de Bernardo não se enquadrava em atividades episódicas ou meramente administrativas. Os Relatórios de Inteligência Financeira analisados pela PF identificaram um padrão reiterado e sistemático, compatível com uma função típica de interposição material, voltada a dificultar a rastreabilidade da origem dos valores e permitir sua posterior reinserção formal no sistema financeiro.

A técnica dos depósitos fracionados é um método clássico de lavagem de dinheiro. Ao dividir grandes quantias em múltiplos depósitos menores, o operador busca evitar que as transações ultrapassem os limites que acionam os mecanismos automáticos de monitoramento do sistema financeiro.

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Medidas cautelares

Bernardo Rodrigues não foi preso, mas recebeu um conjunto de medidas cautelares consideradas pelo ministro André Mendonça como necessárias para conter o risco de continuidade das práticas investigadas.

As restrições incluem proibição de contato com investigados ou testemunhas da Operação Compliance Zero, impedimento de deixar o município de residência, entrega de passaporte à PF em 48 horas e uso de tornozeleira eletrônica.

O STF avaliou que a monitoração eletrônica é medida especialmente adequada no caso de Bernardo, por permitir o acompanhamento contínuo de sua movimentação e mitigar o risco de práticas financeiras clandestinas sem necessidade de decretar prisão preventiva.

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🔍 Depósitos fracionados são uma técnica de lavagem de dinheiro que consiste em dividir grandes valores em múltiplos depósitos menores para evitar a detecção automática pelos sistemas de monitoramento do Banco Central e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras, o Coaf. A prática é tipificada como crime contra o Sistema Financeiro Nacional.

🔍 Relatório de Inteligência Financeira (RIF) é um documento produzido pelo Coaf que reúne informações sobre movimentações financeiras atípicas. Na Operação Compliance Zero, os RIFs foram instrumentos centrais para identificar o fluxo de recursos entre as empresas investigadas e os beneficiários do esquema.

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Allan Ravagnani

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