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Banco Master: 3 estratégias para investidores evitarem riscos elevados

Publicado 27/03/2026 • 15:20 | Atualizado há 2 horas

KEY POINTS

A avaliação é que episódios recentes funcionam como alerta para falhas em controles internos e na gestão de ativos.
Para empresas e investidores, o momento exige atenção redobrada à transparência, ao monitoramento contínuo e à estruturação adequada dos investimentos.
Outro fator que exige cuidado é a revisão dos créditos tributários até dezembro de 2026, no contexto da reforma tributária.

Reprodução

Caso Banco Master: 3 estratégias para investidores evitarem riscos elevados

Em meio ao aumento da volatilidade econômica e ao maior rigor regulatório no Brasil, empresas têm reforçado práticas para proteger seus ativos e garantir previsibilidade financeira. O tema ganhou destaque recentemente após a liquidação do Banco Master, que evidenciou fragilidades na gestão de riscos.

Especialistas da TMF Group apontam caminhos para organizações que buscam mais segurança e governança em suas operações.

A avaliação é que episódios recentes funcionam como alerta para falhas em controles internos e na gestão de ativos. Para empresas e investidores, o momento exige atenção redobrada à transparência, ao monitoramento contínuo e à estruturação adequada dos investimentos.

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Segundo Danilo Vidal, Accounting & Tax Director da TMF Group Brasil, a construção de uma estratégia sólida passa por três pilares centrais.

“O foco deve estar sempre em minimizar riscos e otimizar a governança e os controles, sem perder de vista outros pontos críticos de atenção”, afirma.

Veja a seguir 3 estratégias para investidores evitarem riscos elevados:

1. Diversificação de ativos e planejamento de liquidez

A concentração de investimentos em poucos ativos ou instituições aumenta a exposição a perdas, por isso, a diversificação surge como uma das medidas mais eficazes para reduzir riscos.

Distribuir recursos entre diferentes classes de ativos, prazos e contrapartes fortalece a capacidade de reação diante de crises. Outro ponto essencial é garantir liquidez, permitindo que parte relevante do portfólio seja convertida em caixa rapidamente.

Além disso, manter uma comunicação clara com investidores contribui para preservar a confiança em momentos de instabilidade.

2. Governança estruturada e transparência

Empresas que adotam processos bem definidos conseguem reduzir riscos operacionais e regulatórios. A recomendação é assegurar divisão clara de funções, com separação entre gestão, controle e auditoria.

A ausência dessa estrutura pode gerar conflitos de interesse e decisões inadequadas.

“É fundamental diferenciar claramente gestão, controle e auditoria. Externamente, não se deve concentrar em uma mesma instituição a responsabilidade por investir, supervisionar e auditar ativos. Internamente, uma divisão clara de funções reduz conflitos de interesse e limita possíveis decisões equivocadas que podem comprometer a empresa”, explica Vidal.

O uso de ferramentas digitais e relatórios periódicos também fortalece a rastreabilidade e o acompanhamento das operações, aspectos valorizados por investidores, especialmente estrangeiros.

3. Monitoramento contínuo e análise de cenários

Mesmo ativos considerados seguros exigem acompanhamento constante, a orientação é implementar sistemas que monitorem indicadores como liquidez, exposição e risco de crédito.

A análise de cenários adversos também ganha importância, simulações ajudam a antecipar impactos de mudanças regulatórias, crises de mercado ou falhas de parceiros.

Esse tipo de prática permite ajustes rápidos na estratégia e reduz a probabilidade de perdas inesperadas.

Atenção ao ambiente regulatório

Outro fator que exige cuidado é a revisão dos créditos tributários até dezembro de 2026, no contexto da reforma tributária. A recomendação é reforçar a documentação e o planejamento para evitar problemas na compensação desses créditos.

Uma análise criteriosa ajuda a prevenir disputas, atrasos e impactos no fluxo de caixa, mantendo a estabilidade financeira durante o período de transição.

Governança como prioridade

Mais do que buscar rentabilidade, empresas precisam avaliar a solidez financeira e as práticas de governança de seus parceiros.

O caso recente envolvendo o Banco Master reforça a necessidade de vigilância constante. Ao mesmo tempo, demonstra que mecanismos de supervisão estão ativos no país.

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